关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知

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关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知

中国人民银行


关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知
中国人民银行

银发[1997]363号



中国人民银行各省、自治区、直辖市分行、深圳经济特区分行,各国有商业银行、其他商业银行,邮电部:
为了加强对金融机构人民币个人存取款业务(以下简称个人存取款业务)的管理,防范金融风险,保护存款人的合法利益,现通知如下:
一、办理个人存取款业务的金融机构在为储户开立具有通存通兑功能的帐户(包括存折户、银行卡户)或基于已有帐户申领银行卡时,必须要求储户出具有效身份证明(包括身份证、军官证、护照等)和设置个人密码。对尚未设置个人密码的帐户,不得通过银行卡办理帐户之间的转帐
业务。
二、办理个人存取款业务的金融机构,接受个人定期存款单笔金额超过10万元(含10万元),必须按银发〔1996〕447号文要求使用相应的特种存单。
三、办理个人存取款业务的金融机构为个人开立的储蓄帐户(含银行卡、下同),除代发工资和小额个人劳务报酬外,不得接受单位开出的各类转帐支票。
四、办理个人存取款业务的金融机构接受个人定期或活期存款单笔金额超过20万元(含20万元)或同一存款人存款超过100万元(含100万元)的,必须于每月10日前向其省级分行备案报告,并由其省分行于每月15日前报当地人民银行省级分行备案;无省级机构的金融机
构应报人民银行当地分(支)行备案,并由人民银行当地分(支)行报人民银行省分行(下同)。
凡金融机构认为有嫌疑的存款业务,必须及时报告。备案内容包括:开户行、存款人姓名、存款人有效身份证件号码、存款时间存款金额、存款种类、期限、利率。若系银行卡转帐,还要注明付款方户名及帐号。
五、对个人当日存入的储蓄存款,24小时内支取的,必须到原存入网点办理。
六、办理个人存取款业务的金融机构对一日一次性从储蓄帐户提取现金5万元(不含5万元)以上的,储蓄机构柜台人员必须要求取款人提供有效身份证件,并经储蓄机构负责人审核后予以支付。其中一次性提取现金20万元(含20万元)以上的,要求取款人必须至少提前1天以电
话等方式预约,以便银行准备现金。
七、办理个人存取款业务的金融机构对存款人一日一次性从其储蓄帐户提取现金5万元以上(不含5万元)的或一日内数次提现累计超过5万元以上(不含5万元)的,必须向其省级分行备案,并由其省分行报当地人民银行省级分行备案。无省级机构的金融机构,应报人民银行当地分
(支)行备案,并由人民银行当地分(支)行报人民银行省分行备案。备案时间要求同本通知第四条。
凡金融机构认为有嫌疑的取款业务,必须及时报告。备案内容包括:开户行、取款人姓名、取款人有效身份证件号码、取款方式(存单、存折、银行卡)、取款时间、取款金额、被取款帐户情况(包括相关帐户情况)。
八、办理个人存取款业务的金融机构,必须于9月30日前,按上述规定对计算机处理系统作出相应的功能设置和调整。各国有商业银行、股份制商业银行总行就此项工作落实情况,于10月30日前专题报告中国人民银行总行。
九、中国人民银行各级分(支)行要切实加强对辖内金融机构个人存取款业务的监管,尤其要督促城市合作银行、城乡信用合作社和邮政储蓄网点依照本通知规定,及时建立备案报告制度(包括调整计算机处理系统)。对不按本通知规定建立相应管理制度、不按时备案报告的,应根据
有关规定,给予严肃处理。
十、中国人民银行各级分支行及办理个人存取款业务的金融机构对登记备案的存取款人的存取款情况负有法律规定的保密责任。



1997年9月1日
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新闻出版署、公安部、国家工商行政管理局关于印发《清理整顿印刷业工作验收条件及办法》的通知

新闻出版署 公安部 等


新闻出版署、公安部、国家工商行政管理局关于印发《清理整顿印刷业工作验收条件及办法》的通知


各省、自治区、直辖市新闻出版局,公安厅(局),工商行政管理局:
现将《清理整顿印刷业工作验收条件及办法》印发给你们,请各地切实完成清理整顿印刷业的各项任务,并认真做好地方的验收工作。《清理整顿印刷业工作验收条件及办法》的附表一、附表二由各地新闻出版部门会同公安、工商行政管理部门填报。
全国清理整顿印刷业领导小组办公室将根据各地清理整顿印刷业的完成情况,安排对各地的整顿工作进行验收。


根据国务院颁布的《印刷业管理条例》,中共中央办公厅、国务院办公厅转发的《中央宣传部、中央政法委、新闻出版署关于1999年上半年“扫黄”、“打非”集中行动方案》(以下简称《集中行动方案》)以及新闻出版署、公安部和国家工商行政管理局《关于对全国印刷业进行全面清理整顿的通知》(以下简称《通知》)的要求,特制定清理整顿印刷业工作验收条件和办法。
一、验收条件
(一)组织领导
1、将《集中行动方案》和《通知》报告当地党委、政府,按《通知》的要求联合组成清理整顿工作小组,制定本地区清理整顿印刷业实施方案并上报全国清理整顿印刷业领导小组办公室。
2、所在地党委和政府重视清理整顿印刷业工作,给予有力指导。重点地区党政领导亲自挂帅抓印刷业清理整顿工作。
3、按《集中行动方案》“要进一步明确各地印刷业的监督管理部门,已设立新闻出版局的,由新闻出版局负责,未设立的,应指定相应部门负责”的要求,落实印刷业的监督管理部门。
4、利用报纸、广播、电视等新闻媒体发布对印刷业进行全面清理整顿的公告等。
5、组织印刷业经营者和从业人员认真学习国家有关印刷业管理的法规和规章。
(二)调查摸底
6、督促企业做好自查自纠工作并认真准确填写《印刷企业基本情况调查表》,收齐调查表并认真核实。
7、摸清印刷企业底数,按要求分类汇总各类印刷企业的基本情况数据。
(三)取缔查处
8、对未经批准擅自设立、无证照从事印刷经营活动的厂、点,由公安、工商行政管理部门依法予以取缔。
9、对翻印境外政治性非法出版物,非法印制含有反动、淫秽、迷信内容和国家明令禁止印制的其他内容的出版物,盗印辞书、工具书、教学用书及其他畅销书,伪造票证,非法印制假冒商标、广告、包装装潢印刷品的印刷企业、单位和个人,由新闻出版、公安、工商行政管理等部门责令停产停业,由原发证机关吊销许可证,直至吊销营业执照;构成犯罪的,依法追究刑事责任。
10、对违规从事印刷经营活动的印刷企业,由新闻出版等部门进行查处,情节严重的,吊销印制许可证,直至吊销营业执照。
11、对大案要案,所在地领导亲自督促检查,抓紧破案、结案,及时上报全国清理整顿印刷业领导小组办公室。
(四)压缩整顿
12、制定本地区压缩印刷企业的具体方案,提出具体压缩比例和压缩措施,并做到稳妥实施。
13、对生产经营场所、技术装备、基础管理、产品质量状况不符合印刷企业基本条件的,按要求进行了压缩。
14、出版物印刷企业一年内没有印制出版物,吊销《出版物印制许可证》;连续停止经营活动满一年(非公司企业)或6个月以上(公司)没有进行印刷经营活动的印刷企业,依法予以注销或吊销。
15、根据各地的实际情况确定清理整顿的重点地区和重点工作。
16、制定了本地区印刷企业总量、结构、布局宏观规划并组织实施。
17、清理整顿期间,没有审批各类印刷企业。
(五)整改验收
18、制定本地区清理整顿印刷业工作验收条件和办法,并上报全国清理整顿印刷业领导小组办公室。
19、组织符合条件的各类印刷企业认真填写《印刷企业登记表》,并按要求逐级审查,上报省、自治区、直辖市清理整顿印刷业领导小组办公室。
20、对经清理整顿后符合条件的各类印刷企业,由新闻出版、公安、工商行政管理部门按《通知》规定的程序换发(或核验)许可证和营业执照。
21、对不符合条件的印刷企业,采取限期整改措施。
22、将清理整顿的有关情况分类汇总,准确填写《印刷企业基本情况汇总表》(附表一)、《清理整顿情况汇总表》(附表二),上报全国清理整顿印刷业领导小组办公室。
23、对重点地区清理整顿印刷业工作组织验收并有验收总结报告。
24、对清理整顿印刷业工作认真进行总结并按规定上报总结材料。
二、验收办法
(一)各省、自治区、直辖市清理整顿印刷业领导小组对所在地地(市)、县清理整顿印刷业工作组织验收。
1、以地市为单位,组织验收,其中的重点地区,以县为单位,组织验收。
2、重点地区现场验收、其他地区抽查验收。
(二)全国清理整顿印刷业领导小组办公室对各省、自治区、直辖市清理整顿印刷业工作组织验收。重点地区现场验收,其他地区抽查验收。
1、验收前,各地须向全国清理整顿印刷业领导小组办公室上报下列材料:
①清理整顿印刷业工作总结。
②《印刷企业基本情况汇总表》、《清理整顿情况汇总表》。
③印刷企业名录。包括:出版物印刷企业、包装装潢印刷品印刷企业、其他印刷品印刷企业的名称、地址、电话、邮政编码、法定代表人、企业类型、职工人数等基本情况;复印、影印、打印企业及单位内部印刷厂(所)的企业数和职工人数等基本情况。
④外商投资印刷企业的名称、地址、电话、邮政编码、法定代表人、企业类型、注册资本、经营范围等。
⑤取缔、查处、压缩的印刷企业情况(需报明企业名称、地址、企业类型、管理类别、处罚形式、处罚的理由和原因等)。
2、验收内容、方式。
①听取并审核工作总结等有关材料。
②召开座谈会,听取各方面的反映。
③到现场抽查核实等。
(三)在这次清理整顿印刷业工作中,凡未完成下列二项工作之一的,不予通过验收。
1、本地区印刷企业的底数不清,未上报《印刷企业基本情况汇总表》。
2、未按验收条件的要求,进行取缔、查处和压缩,未上报《清理整顿情况汇总表》。
附表一
填报单位: 印刷企业基本情况汇总表
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
|核对方法: | 印刷企业实有数(户) | | 整顿前原有 |
|行:1=2+3+…+11 |----------------------------------------------------------------|实有|--------------|
|列:1=2+6+10+11 | | | |中外|中外|外商|有限|股份| | | |职工|企业数|职工 |
| 2=3+4+5 |合计|国有|集体| | | | | |私营|个体|其他|人数| | |
| 6=7+8+9 | | | |合资|合作|独资|责任|有限| | | | |(户)|(人)|
|------------------------------|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|------|------|
| |1 |2 |3 |4 |5 |6 |7 |8 |9 |10|11| | | |
|------------------------------|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|------|------|
| 合 计 |1 | | | | | | | | | | | | | | |
|------------------------|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|------|------|
| |小计 |2 | | | | | | | | | | | | | | |
| |--------------------|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|------|------|
| |国家级定点企业 |3 | | | | | | | | | | | | | | |
|出|--------------------|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|------|------|
|版|省级定点企业 |4 | | | | | | | | | | | | | | |
|物|--------------------|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|------|------|
|印|其他出版物许可企业 |5 | | | | | | | | | | | | | | |
|刷|--------------------|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|------|------|
|企| |小计 |6 | | | | | | | | | | | | | | |
|业|出版物|------------|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|------|------|
| |专项 |排版专项 |7 | | | | | | | | | | | | | | |
| |许可 |------------|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|------|------|
| |企业 |制版专项 |8 | | | | | | | | | | | | | | |
| | |------------|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|------|------|
| | |装订专项 |9 | | | | | | | | | | | | | | |
|------------------------|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|------|------|
|包装装潢印刷品印刷企业 |10| | | | | | | | | | | | | | |
|------------------------|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|------|------|
|其他印刷品印刷企业 |11| | | | | | | | | | | | | | |
| |----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|------|------|
|其中:复印影印打印企业 |12| | | | | | | | | | | | | | |
|------------------------|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|------|------|
|单位内部设立的印刷厂所 |13| | | | | | | | | | | | | | |
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
附表二
清理整顿情况汇总表
填报单位:
----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
| | 取缔 查处 压缩 情况 |
|核对方法: |----------------------------------------------------------------------------------------------|
|行:1=3+5+6|压 缩| 取 |吊 销|吊 销| 改 组 |转 产|限 期| 罚没 | 罚 | 没收违| |
| 8=9+10 | | | |营 业| 合 并 | | | | | |其 |
|列:1=2+…+5|合 计| 缔 |许可证|执 照|(减少数)|停 办|整 改| 合计 | 款 | 法所得| |
| | | | | | | | | | | |他 |
| |(户)|(户)|(户)|(户)| (户) |(户)|(户)|(万元)|(万元)|(万元)| |
|------------------|------|------|------|------|----------|------|------|--------|--------|--------|----|
| | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 |11|
|------------------|------|------|------|------|----------|------|------|--------|--------|--------|----|
| 合 计 |1| | | | | | | | | | | |
|--------------|--|------|------|------|------|----------|------|------|--------|--------|--------|----|
| 出版物 | | | | | | | | | | | | |
| |2| | | | | | | | | | | |
| 印刷企业 | | | | | | | | | | | | |
|--------------|--|------|------|------|------|----------|------|------|--------|--------|--------|----|
| 包装装潢 | | | | | | | | | | | | |
| 印刷品 |3| | | | | | | | | | | |
| 印刷企业 | | | | | | | | | | | | |
|--------------|--|------|------|------|------|----------|------|------|--------|--------|--------|----|
| 其他印刷品 | | | | | | | | | | | | |
| |4| | | | | | | | | | | |
| 印刷企业 | | | | | | | | | | | | |
|--------------|--|------|------|------|------|----------|------|------|--------|--------|--------|----|
| 其 他 |5| | | | | | | | | | | |
----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
------------------------------------------------------------------------------------------------
| | 发现非法印刷活动情况(起) | 收缴非法印刷品情况 |
|核对方法: |------------------------------|----------------------------------|
|行:12=13+…+16| |印制 |侵 |伪 | | | 其 中 | |
| |合 |政治性|权 |造 |其 | 非法 |------------------|伪 |
| |计 |非法 |盗 |票 |他 |出版物 |政治性|淫秽|迷信|造 |
| | |出版物|版 |证 | |(万册)|非法 | | |票 |
| | | | | | | |出版物|制品|制品|证 |
| |----|------|----|----|----|--------|------|----|----|----|
| |12|13 |14|15|16| 17 |18 |19|20|21|
|------------------------|----|------|----|----|----|--------|------|----|----|----|
| 合 计 | | | | | | | | | | |
------------------------------------------------------------------------------------------------
------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
| | | 查处治安案件 | |
|核对方法: | 刑事案件(起) | | 处理违法犯罪人员(人) |
|行:22=24+26+28| | (起) | |
| 23=25+27+29|----------------------------------------------|----------------|----------------------------|
| 30=31+32 | 合 | 制贩淫 | 伪 造 | 其 | | | | | | | | |
| 33=34+…+37 | 计 | 秽物品 | 票 证 | 他 |合 |制贩|其 |合 |移 |劳 |治 |其 |
| |----------|----------|----------|----------| |淫秽| | |送 |动 |安 | |
| |立 |破 |立 |破 |立 |破 |立 |破 | |物品|他 |计 |起 |教 |拘 |他 |
| |案 |案 |案 |案 |案 |案 |案 |案 | | | | |诉 |养 |留 | |
| |----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|
| |22|23|24|25|26|27|28|29|30|31|32|33|34|35|36|37|
|--------------------------|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|
| 合 计 | | | | | | | | | | | | | | | | |
------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------



新余市水路运输管理实施办法

江西省新余市人民政府


新余市人民政府文件
余府发[2003]17号



新余市人民政府关于印发新余市水路运输管理实施办法的通知


各县(区)人民政府、管委会,市政府各部门,市直各单位:

  现将《新余市水路运输管理实施办法》印发给你们,请遵照执行。


二○○三年七月二十日


新余市水路运输管理实施办法


                第一章 总 则

  第一条 为加强我市水路运输管理,维护运输秩序,提高运输效益,根据《中华人民共和国水路运输管理条例》的规定,制定本实施办法。

  第二条 本实施办法适用于我市行政区域内从事水路运输和水路运输服务业务(以下简称水路运输业)的单位和个人。

  第三条 水路运输分为营业性运输和非营业性运输。营业性运输是指为社会服务、发生费用结算的旅客运输(含旅游运输,下同)和货物运输。
  非营业性运输是指为本单位或本身服务,不发生费用结算的运输。

  第四条 水路运输业坚持多家经营、协调发展的方针,保护正当竞争,制止非法经营。

  第五条 市、县(区)交通主管部门负责全市水路运输的管理工作,市、县(区)水运管理机构在同级交通主管部门的领导下承办水路运输管理方面的具体工作。

  第六条 从事水路运输和水路运输服务业务的单位和个人,必须遵守国家有关法律、法规及交通部发布的水路运输规章。

  第七条 未经中华人民共和国交通部批准,外资企业、中外合资经营企业、中外合作经营企业不得经营中华人民共和国沿海、江河、湖泊及其他通航水域的水路运输。

  第八条 市、县(区)水运管理机关职责:

  ㈠贯彻执行有关水路运输业的法律、法规和政策;

  ㈡负责对水路运输企业的开业审批;

  ㈢协调水运业之间、运输船舶与港埠企业之间的平衡衔接,督促提高运输服务质量,查处重大客货运输事故;

  ㈣编制与组织实施水路运输业的发展规划;

  ㈤提供有关水运技术、经济信息和咨询服务,组织水运管理专业人员培训;

  ㈥负责水运行业统计。

第二章 营运管理

  第九条 设立水路运输企业必须具备下例条件:

  ㈠具有与经营范围相适应的运输船舶;

  ㈡有经营管理的组织机构、负责人和相应的经营场所、固定资产和自有流动资金;

  ㈢有较稳定的客源和货源;

  ㈣经营旅客运输的,应当落实客船沿线停靠港站(点)并具备相应的服务设施:

  第十条 个人从事营业性运输的,必须具备第九条第一、三项规定的条件,并有确定的负责人。

  第十一条 申请经营水路运输业,必须持当地乡(镇)以上人民政府(街道办事处)或主管部门的证明,同时提供有关资料,向县(区)水运管理部门提交筹建(开业)申请书。

  第十二条 县(区)水运管理部门接到申请书后,应在7天内进行审核,审核后报市水运管理部门审批;市水运管理部门接到申请书后应在15天(经营客运及特种船舶运输的7天)内进行审批,符合条件的,按申请项目签发水路运输许可证;不符合条件的,应给予明确答复。

  第十三条 取得水运运输许可证的单位和个人,凭证向当地工商行政管理机关申请营业登记,经核准领取营业执照后,方可开业,并应向原签发许可证的机关领取船舶运输证(一船一证)。

  第十四条 水路运输企业和其他从事营业性运输的单位、个人可以在批准的范围内自行组织承运,任何单位和个人均不得实行地区或部门封锁,垄断客、货源。

  第十五条 从事旅客运输的,应办理旅客人身意外伤害保险。

  第十六条 危险货物运输应按交通部《危险货物运输规则》的规定办理手续。

  第十七条 水运管理机构可组建水路货运配载中心,代办组织货源、货物中转和运输手续。

  第十八条 经营旅客运输的单位应按规定的航线、班次和停靠站点运输。未经批准不得擅自取消或变更航线、班次和停靠站点。

  第十九条 水路运输服务企业不得垄断货源,强行代办服务;不得超出规定的收费标准收取服务费用。

  第二十条 水路运输企业和其他从事营业性运输的单位、个人必须按照国家规定缴纳税金、规费(港务费、船舶停泊费、航道养护费和运输管理费);从事非营业性运输的单位和个人必须按照国家规定缴纳规费。

  第二十一条 水路运输企业和其他从事营业性运输的单位、个人以及石油、煤炭、冶金、商业、供销、外贸、林业、电力、化工、水产部门,必须按规定向交通主管部门和统计主管部门提供营业性和非营业性运输统计表。

  第二十二条 经营水路运输业的单位和个人必须使用交通部门规定的运输票据。

第三章 罚 则

  第二十三条 违反本办法有下列行为之一的,由县级以上交通主管部门按照下列规定给予处罚:
  ㈠未经批准,擅自设立水路运输企业或者水路运输企业以外的单位和个人擅自从事营业性运输的,没收违法所得,并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款:没有违法所得的,处300元以上2500元以下的罚款;

 ㈡水路运输企业超越经营范围从事经营活动的,没收违法所得,并处违法所得1倍以上3倍以下罚款;没有违法所得的,处200元以上2000元以下的罚款;

  ㈢违反国家有关规定收取运费的,没收违反规定收取的部分,并处200元以上1500元以下的罚款;

  ㈣未使用规定的运输票据进行营业性运输的,视情节轻重,给予警告或者处100元以下的罚款;

  ㈤未按照规定缴纳国家规定的规费的,责令限期缴纳;逾期仍不缴纳的,除责令补缴欠费款外,处欠缴费款1倍以上3倍以下的罚款;情节严重的,并可以暂扣许可证;

  ㈥垄断货源,强行代办服务的,处100元以上1000元以下的罚款;情节严重的,并可以暂扣或吊销许可证。

  第二十四条 当事人对交通主管部门的处罚决定不服的,可以向上一级行政机关申请复议;对上一级行政机关的复议决定不服的,可以自接到复议决定之日起15天内向人民法院起诉。当事人期满不起诉又不履行的,交通主管部门可以申请人民法院强制执行。

  第二十五条 违反本条例应当受治安管理处罚的,由公安机关处理;构成犯罪的,由司法机关依法追究刑事责任。

第二十六条 水路运输管理人员违反本办法,由交通主管部门给予行政处分。


第四章 附 则

  第二十七条 本实施办法下列用语的含义:

  ㈠水路运输企业,是指专业从事水路营业性运输的企业。

  ㈡水路运输服务企业,是指从事代办运输手续、代办货物中转、代办组织货源的
企业,但为多种运输方式服务的联运服务企业除外。

  第二十八条 本实施办法自公布之日起施行。